1. Home
  2. Studien
  3. The Impact of Basel IV on Real Estate Financing
Markus Demary / Michael Voigtländer IW-Policy Paper Nr. 18 14. September 2020 The Impact of Basel IV on Real Estate Financing

The new bank regulations generally summarised as Basel IV include the introduction of an output floor. This means that banks are allowed less deviation from standard approaches when using internal models.

PDF herunterladen
The Impact of Basel IV on Real Estate Financing
Markus Demary / Michael Voigtländer IW-Policy Paper Nr. 18 14. September 2020

The Impact of Basel IV on Real Estate Financing

IW-Policy Paper

PDF herunterladen Zitieren

Kopieren Sie die Informationen:

Der Link wurde zu Ihrer Zwischenablage hinzugefügt!

Teilen Sie diesen Artikel:

oder kopieren Sie den folgenden Link:

Der Link wurde zu Ihrer Zwischenablage hinzugefügt!

Institut der deutschen Wirtschaft (IW) Institut der deutschen Wirtschaft (IW)

The new bank regulations generally summarised as Basel IV include the introduction of an output floor. This means that banks are allowed less deviation from standard approaches when using internal models.

This change will have far-reaching consequences. According to estimates by the European Banking Authority (EBA), German banks alone will have to increase their minimum capital requirements by around 20 percent; overall, Basel IV will increase capital requirements by 38 percent in Germany and by an average of 26 percent across the EU.

Banks are therefore facing major challenges. Due to the difficult economic situation, they cannot realise capital increases simply by withholding profits or through obtaining increased capital from investors. It is therefore likely that they will become more involved in government financing, since this does not require equity investment, and similarly likely that they will use their remaining equity primarily where they can achieve the highest margins, i.e. with relatively risky financing. In addition, securitisation and cooperation with credit funds are also becoming more likely, which means less transparency, along with more risk being shifted to the shadow banking sector. For borrowers, the reforms could go hand in hand with higher interest rates.

These high costs are not offset by social advantages, since lending in the countries particularly affected by the reforms is relatively prudential. Overall, it is therefore advisable not only to postpone the reforms in their current conception, but to fundamentally reconsider them.

Inhaltselement mit der ID 7744
PDF herunterladen
The Impact of Basel IV on Real Estate Financing
Markus Demary / Michael Voigtländer IW-Policy Paper Nr. 18 14. September 2020

Markus Demary / Michael Voigtländer: The Impact of Basel IV on Real Estate Financing

IW-Policy Paper

PDF herunterladen Zitieren

Kopieren Sie die Informationen:

Der Link wurde zu Ihrer Zwischenablage hinzugefügt!

Institut der deutschen Wirtschaft (IW) Institut der deutschen Wirtschaft (IW)

Teilen Sie diesen Artikel:

oder kopieren Sie den folgenden Link:

Der Link wurde zu Ihrer Zwischenablage hinzugefügt!

Mehr zum Thema

Artikel lesen
„Es ist einen Versuch wert”
Hans-Peter Klös im ZDF Extern 5. Juli 2022

Konzertierte Aktion: „Es ist einen Versuch wert”

Wir befinden uns in einer sehr herausfordernden Situation, sagt IW-Wissenschaftsleiter Hans-Peter Klös im Interview mit dem ZDF zu der von Bundeskanzler Olaf Scholz initiierten Konzertierten Aktion. Insofern sei es gut, dass miteinander gesprochen werde.

IW

Artikel lesen
Michael Hüther / Thomas Obst IW-Kurzbericht Nr. 57 4. Juli 2022

Phillipskurve und fiskalische Dominanz der Geldpolitik – Was treibt die Inflation?

Die Phillipskurve zeigt in den letzten beiden Jahren wieder einen negativen Zusammenhang, was die Frage nach den Inflationstreibern und der Gefahr einer Lohn-Preis-Spirale stellt. Doch wie effektiv können Zentralbanken die hohen Inflationsraten bekämpfen und ...

IW

Mehr zum Thema

Inhaltselement mit der ID 8880